证券投资基金投资人权益须知

尊敬的基金投资人

基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益,请在投资基金前认真阅读以下内容:

一、基金的基本知识

(一)什么是基金

证券投资基金(简称基金)是指通过发售基金份额,将众多投资者的资金集中起来,形成独立财产,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

(二) 基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别

  基金 股票 债券 银行储蓄存款
反映的经济关系不同 信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额后成为基金受益人,基金管理人只是替投资者管理资金,并不承担投资损失风险 所有权关系,是一种所有权凭证,投资者购买后成为公司股东 债权债务关系,是一种债权凭证,投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债,是一种信用凭证,银行对存款者负有法定的保本付息责任
所筹资金的投向不同 间接投资工具,主要投向股票、债券等有价证券 直接投资工具,主要投向实业领域 直接投资工具,主要投向实业领域 间接投资工具,银行负责资金用途和投向
投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券,能有效分散风险,风险相对适中,收益相对稳健 价格波动性大,高风险、高收益 价格波动较股票小,低风险、低收益 银行存款利率相对固定,损失本金的可能性很小,投资比较安全
收益来源 利息收入、股利收入、资本利得 股利收入、资本利得 利息收入、资本利得 利息收入
投资渠道 基金管理公司及银行、证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构、证券公司及银行等代销机构 银行、信用社、邮政储蓄银行

(三) 基金的分类

1、 依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金。

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。

2、 依据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。

根据《证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为:股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金,即股票基金的风险和收益最高,货币市场基金的风险和收益最低。

3、 特殊类型基金

(1) 系列基金。又被称为伞型基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

(2) 保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。

(3) 交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金(Exchange Traded Funds,简称“ETF”),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金(Listed Open-ended Funds,简称“LOF”)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。

(4) QDII基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金,投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购,在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。

(四) 基金评级

基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时,可以适当参考基金评级结果,但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外,基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价,并不代表基金未来长期业绩的表现。 本公司将根据销售适用性原则,对基金管理人进行审慎调查,并对基金产品进行风险评价。

(五) 基金费用

基金费用一般包括两大类:一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取,即前端申购费;也可在投资人卖出基金时收取,即后端申购费。赎回费费率一般按持有期限递减。另一类是在基金管理过程中发生的费用,主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等,这些费用由基金资产承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金,还可从基金资产中计提一定的销售服务费。

二、基金份额持有人的权利

根据《证券投资基金法》第47条的规定,基金份额持有人享有下列权利:

(一) 分享基金财产收益;

(二) 参与分配清算后的剩余基金财产;

(三) 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;

(四) 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(五) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;

(六) 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;

(七) 基金合同约定的其他权利。

公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况,有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。

三、基金投资风险提示

(一) 证券投资基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

(二) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

(三) 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

(四) 基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未 来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

(五) 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种,但本公司所做的推荐仅供投资人参考,投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险。

四、服务内容和收费方式

本公司向基金投资人提供以下服务:

(一) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

(二)基金销售业务,包括基金(资金)账户开户、基金申(认)购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申(认)购、赎回费和转换费;

(三)基金网上交易服务;

(四)基金投资咨询服务;

(五) 电话咨询、电话自助交易服务;

(六) 基金知识普及和风险教育。

五、基金交易业务流程

(一)业务说明

1、基金投资人申请办理相关开放式基金业务前请详细阅读拟投资基金的基金契约、最新公 开说明书、业务规则及所公告的相关基金信息。

2、新兰德仅为基金的代理销售机构,对基金业绩不承担任何担保和其他经济责任,新兰德受理的各类基金交易委托,以该基金注册登记机构的确认结果为准。

3、为保障投资者的合法权益,新兰德根据证监会《证券投资基金销售适用性指导意见》文件 要求建立了投资者风险承受能力测评体系。个人投资人通过新兰德首次购买基金前,需认真阅 读《投资人权益须知》并做风险承受能力测评。若投资人购买基金产品时,所购买基金的风险等级高于自身风险承受能力评级时, 应确认本人(本机构)已知晓并确认投资的基金产品风险可能超越本人(本机构)风险承受能 力的情况,本人(本机构)自愿履行投资人的各项义务,自行承担基金投资风险的声明后,才能购买基金产品。

4、基金开户、增加交易账户:投资人在新兰德开立的是基金交易账户;在买卖基金之前,还须通过新兰德向相应注册登记机构提交基金账户开户申请,若基金账户开立失败,则会导致相关基金交易失败。

5、销户、撤销交易账户:投资人在我司做基金账户销户前,若在其他银行或券商处仍有该 注册登记机构的账户,需在销户前告知,以便做“撤销交易账户”交易。

申请办理基金 账户销户、撤销交易账户业务需满足以下条件:

(1)基金交易账户下,各基金份额余额为零;

(2)基金交易账户下,没有在途交易;

(3)基金交易账户下,没有在途权益;

(4)该基金账户处于正常状态。

6、特殊业务:投资者需办理“非交易过户、冻结/解冻基金账户”等交易,应联系相应基金公司,由基金公司统一办理。我司将为投资人办理此类业务,提供与基金公司沟通方面的 协助。

(二) 开立客户记账账户

投资者在我司进行金融产品投资需要开立客户记账账户,客户记账账户是专门用于登记客户资金和金融产品份额的变动、余额情况的记账账户。

具体流程如下:

1、登录制定网站系统选择开户;

2、录入相关身份信息(姓名或者名称、证件类型、证件号码、结算账户信息、联系方式等);设置交易密码;

3、阅读并接受“开户协议”和“投资人权益须知”;

4、监督银行或第三方支付机构对投资者身份鉴权;

5、投资者与银行或第三方支付机构签订支付协议;

6、 开户成功,返回开户成功确认结果,绑定结算账户的对应关系;

7、 以客户开户证件号登录交易系统,进行风险承受能力测评。

(三) 开立产品账户

投资者在首次购买某个基金管理公司或证券公司的金融产品之前必须先开通对应的产品账户,具体流程如下:

1. 登录公司交易系统,选择要开通的产品账户;

2. 投资者确认开户信息;

3. 对应机构确认产品账户开立信息;

4. 投资者查询开户结果。

(四) 交易流程

我司交易系统可以为投资者提供基金产品认购、申购、赎回、修改分红方式等证监会认可的交易服务,投资者可以通过我司交易系统自助完成:

1. 基金产品认/申购交易流程

(1) 投资者登录我司交易系统,选择要认/申购的金融产品;

(2) 系统进行风险匹配,对超过风险承受能力的金融产品提示并需投资者确认购买;

(3) 投资者确认认/申购金额,委托银行或支付机构将认/申购资金从投资结算账户划入我司销售账户;

(4) 我司发送委托申请,基金注册登记机构确认;

(5) 投资者查询交易确认结果。

2. 基金产品赎回交易流程

(1) 投资者登录我司交易系统,选择要赎回的金融产品,填写赎回信息(赎回份额,巨额赎回处理方式等),并进行确认;

(2) 委托成功,等待基金公司确认;

(3) 投资者查询确认结果。

3. 分红方式修改

(1) 投资者登录我司交易系统,选择要修改分红方式的金融产品,提交分红方式修改申请,等待基金公司确认;

(2) 投资者查询确认结果。

六、投诉处理和联系方式

为维护投资者的权益,如果投资者发现我司推介或销售金融产品时有推销不实或未尽风险预告之争议事项的,或对我司所提供服务有意见、建议的,可以通过电话、电子邮件、现场面对面和书信四种方式向我司提出申诉,我司将有专人处理该项事宜。

(一) 客户投诉渠道

我司设立独立投诉专员,专人负责投资者投诉受理和处理。投资人可以通过拨打投诉热线或以传真、电子邮件等方式,提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉,原则上当日回复,不能当日回复的,在3个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉,原则上在顺延的第一个工作日回复,不能及时回复的,在3个工作日内回复。

我司为投资者提供如下多种投诉途径:

服务热线:400-166-1188

服务QQ:800089887

电子邮件:service@jrj.com.cn

(二) 投诉处理流程:

1. 投诉专员受理投资者投诉后,建立投诉档案,负责收集、整理、记录投诉的内容。电话投诉内容都录音备份;

2. 投诉专员根据投资者反馈的内容提交涉及部门的负责人,相关部门负责人对事件及实际情况进行尽职调查和了解,出具初步的处理意见和处理结果,视情况报相关领导确定处理意见;

3. 投诉专员将我司确定的处理意见反馈给投资者,并与投资者沟通取得一致意见;沟通中注意征询投资者的意见并记录投资者对所处理结果的满意度;

4. 反馈时,注意征询投资者的意见并记录投资者对所反馈内容的满意度;

5. 投资者投诉处理完毕后,应注意总结相关问题,及时发现业务风险,完善内控制度;

(三) 基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式,向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下:

中国证券监督管理委员会深圳监管局:

网址:http://www.csrc.gov.cn/pub/shenzhen/

电话总机:0755-83260011

传真: 0755-83260010

地址:深圳市福田区笋岗西路体育大厦东座

邮政编码:518028

中国证券业协会:

网址:www.sac.net.cn

地址:北京市西城区金融大街19号富凯大厦B座2层

邮政编码:100032

(四) 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议,如经协商或调解不能解决的,基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。

投资人在投资基金前应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司和基金管理人承诺投资人利益优先,以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务,但不能保证基金一定盈利,也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站(www.csrc.gov.cn)或中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)查询基金销售机构名录,核实本公司基金销售资格。

基金销售机构名称:深圳市新兰德投资咨询有限公司

公司网站:8.jrj.com.cn

服务热线:400-166-1188

服务传真:010-83363072

服务QQ:800089887

电子邮件:service@jrj.com.cn

地址:北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

邮编:100032

个人/机构已知悉上述情况,并已了解投资基金产品的相关风险。