《投资咨询服务协议》

甲方:投资者

乙方:深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

鉴于:
(1)甲方为乙方平台用户,通过乙方平台进行基金投资。
(2)乙方具备提供投资咨询服务的条件,能为甲方投资提供良好的服务。
(3) 甲方同意按照本协议约定的条款和条件,委托乙方提供投资咨询服务。
为保障双方在本协议项下的权益,根据《中华人民共和国合同法》及相关法律的规定,双方遵循平等、自愿、 互利和诚实信用原则,就甲方委托乙方提供投资咨询服务事宜达成如本协议,以兹信守。
甲方在基金投资前,点击同意本协议,即表明甲方理解并同意本协议的所有内容,受本协议内容的约束。

第一章 总则

第一条 本协议宗旨为更好地服务投资者,简化交易流程,最大化投资收益,甲方通过乙方平台(包括但不限于官方网站、手机客户端)进行的投资行为,均适用本协议。

第二条 甲方委托乙方提供投资咨询服务的范围包括推荐基金组合、进行基金约定交易等。

第二章 基金约定交易规则

第三条 基金约定交易规则是指甲方平台预先设定的在对投资者的投资组合进行动态再平衡、盈钱包余额购买、组合定投等约定交易操作时交易基金的规则,约定交易目前支持包括但不限于基金约定申购、基金约定转换和基金约定赎回业务,下统称基金约定交易。

第四条 基金约定申购指符合约定交易发生条件时对部分基金进行相应的申购申请的操作,基金约定转换指符合约定交易发生条件时对部分基金进行相应的转换申请的操作;基金约定赎回指符合约定交易发生条件时对部分基金进行相应的赎回申请的操作。

第五条 为了保证投资者的投资利益,维持组合的有效性,基金约定交易过程中如果有基金约定交易申请未确认时,投资者不能撤销未确认基金交易申请;如果基金约定交易申请执行失败,则本平台会再次提交该申请,直至执行成功;如在执行过程中再次发生动态再平衡,则按照新的平衡条件提交申请。

第六条 基金约定交易遵循“未知价”和“金额申购、份额赎回”的原则。约定交易中所涉及到的基金交易净值以实际交易发生日的基金单位净值为准,计算方式同普通基金交易原则一致。

第七条 如果基金约定交易实际交易发生日触发相关基金巨额赎回,依据基金管理人对巨额赎回的处理规则,可能将该约定交易申请进行比例确认;剩余未被执行的部分,将在下一交易日继续提交交易申请,直至全部执行成功。

第三章 投资组合交易规则

第八条 甲方平台支持投资者通过“盈钱包”余额购买投资组合,若盈钱包余额不足时,则需先进行充值;充值盈钱包等同于申购诺安聚鑫宝货币A (000771),基金申购确认后,系统将对该基金份额进行赎回,并根据投资者填写的购买组合金额,提交基金约定申购交易指令,组合中每只基金的申购金额按购买时确认的比例进行分配。

第九条 乙方平台支持投资者定投投资组合(以下简称“组合定投”),组合定投是指按照投资者预先设定好的交易日期、金额、划款银行卡等条件,针对某一特定的投资组合中的基金提出申购申请并实际完成交易的过程。组合定投每月执行一次,投资者如不主动退出组合定投计划,则默认投资者进入下一个执行周期。用户选择定投方式的,平台将依据定投的规则进行操作。

第十条 当乙方按照设定的组合定投计划执行扣款失败时,下一交易日会继续执行一次,若扣款再次失败,则视为放弃本月的定投计划,本月不再扣款,下月将以此规则继续执行;当执行组合定投计划遭遇基金暂停申购/赎回确认中的情形时,则顺延至下一交易日再执行一次,若仍存在基金暂停申购/赎回确认中的情形,则放弃本月的定投计划。

第十一条 甲方在购买组合或进行定投后,授权乙方进行如下操作:当市场状况发生较大改变或甲方的投资组合风险发生较大偏离时,乙方经投资者确认后,乙方将进行投资组合动态再平衡,即将多余的部分卖出,置换的金额再买入市值不足的部分,从而使投资组合风险回归到投资者的风险水平。为了保证投资者的投资利益,尽可能减少因交易而产生的手续费用,乙方平台进行动态再平衡的频率通常较低,一般发生在组合购买,或者上次进行动态再平衡操作后的15日-90日的时间内。

第十二条 为了保证投资者的投资利益,因此当组合中存在基金暂停申购的情形时,不能进行首次购买、追加购买、定投组合的操作;当组合中存在基金暂停赎回、正在确认当中(包括:申购确认中、赎回确认中)的情形时,不能进行部分/全部卖出组合的操作;当组合中存在基金正在赎回确认中的情形时,不能进行追加购买、定投组合的操作;当组合中存在基金正在转换交易的情形时,不能进行追加购买,定投组合、或者部分/全部卖出组合的操作。

第十三条 为了简化服务流程,更好地服务投资者,本平台投资组合中所涉及的相关基金均默认使用红利再投资的分红方式;若投资者设定为现金分红分红所得的现金将遵循“同卡进出”原则,回到购买基金时所使用的银行卡当中。

第四章 双方权利义务

第十四条 甲方应该确保参与本平台投资组合的资金来源合法,甲方投资意愿为本人真实有效的意愿,未受非自身以外因素强迫。

第十五条 乙方仅为甲方提供投资咨询服务,不对甲方的投资行为做任何承诺,甲方应对自身的投资行为承担风险。

第十六条 甲方提出的基金约定交易申请并不意味着甲方的基金操作一定成功,具体应以基金管理人的最终确认状态为准。

第十七条 由于不可抗力原因导致乙方平台的操作中止、错误等,乙方予以免责,不可抗力包括但不限于战争、自然灾害、地震、罢工、网络故障、系统风险等不能预见、不可避免的情形。

第四章 风险提示

第十八条 甲方在购买基金份额时,已完全了解以下内容:

基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,甲方购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险。

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,甲方投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,甲方承担的风险也越大。

甲方应当根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和甲方的风险承受能力相适应。

乙方仅提供投资咨询服务,非基金管理人,不保证所推荐的基金一定盈利,也不保证最低收益,基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由甲方自行负担。

第五章 违约责任及争议解决

第十九条 由于任何一方不能履行或不能完全履行约定义务的,由违约方承担相应的违约责任,但发生不可抗力事件除外。

第二十条 本协议履行过程中发生争议的,可由当事人协商解决。如果当事人不愿协商解决或协商不成的,任何一方均可将争议提乙方所在地人民法院。

第六章 其他

第二十一条 本协议以电子文本形式签署,自甲方在乙方平台点击同意后生效,对双方产生约束力。

第二十二条 更好地保护投资者的利益,乙方可根据业务发展情况,对本协议做出必要的修订,本规则修订发布之日起生效。

第二十三条 本平协议在遵循中华人民共和国相关法律法规的情况下,拥有最终解释权。